各村，镇属（驻镇）各部门（单位）:
为深入贯彻落实《关于印发<赣州蓉江新区非法集资风险专项排查整治活动实施方案>的通知》（赣蓉财综字〔2019〕18号）的相关要求，有效防范和打击各类非法集资行为，切实维护我镇的经济秩序和社会稳定，保护人民群众的合法权益，现结合我镇实际，制定本工作方案。
赣州蓉江新区潭东镇人民政府
2019年5月29日
潭东镇防范非法集资风险专项排查整治活动实施方案
一、工作目标
通过全面排查整治活动，着力化解一批非法集资风险隐患，强化非法集资源头治理，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。
二、工作措施
（一）强化组织领导。成立由王江镇长任组长，班子其他成员任副组长，镇级各部门负责人、各村村主任为成员的打击和处置非法集资工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在镇财政所，曾慧芳同志兼任办公室主任，负责领导小组日常工作。
（二）坚持防范化解为主，依法打击为辅。要通过加强日常监管、警示教育、整改规范等方式，努力化解存量风险，防范新增风险，稳妥处置已暴露的风险，坚持打防结合，打早打小，切实提高办案效率。
三、活动内容
镇、村两级联动，按照贴近基层、贴近群众、贴近生活的要求，积极主动做好舆论引导工作，深入开展防范非法集资宣传教育活动，及时回应群众关切、媒体聚焦的问题，有效扩大影响，形成品牌示范效应。
（一）抓住重点内容开展宣传。一要加强法律政策解读。通过以案说法等方式介绍非法集资的特征、非法集资的种类、表现形式和常见手段，提高群众识别非法集资风险意识。针对民间投融资类中介机构、网络借贷平台、房地产、农民合作社、私募基金、股权众筹、民办教育、医疗、养老等案件高发重点领域，加强政策宣传，鼓励群众举报非法集资线索。二要加强风险提示。根据各地实际，对以虚拟任务、虚拟货币、消费返利等名义，以“一带一路”“扶贫”“区块链”等当下热点概念进行炒作的集资行为，及时予以风险提示。三要加强金融知识和金融政策普及宣传。通过联合银行共同宣讲等方式，使群众树立正确理财观念，着力宣传“高收益必然伴随高风险”，不要相信“竹篮子也能打一筐水”的神话。着力宣传“参与非法集资风险自担、责任自负”，消除群众对“非法集资损失政府买单”的误解和不当期盼。
（二）针对重点地区和群体加强宣传。一要加强对非法集资高发地区的宣传。对拆迁小区等非法集资高发易发地区进一步加大宣传力度，宣传月期间要开展一次进社区宣传活动。二要针对重点人群开展宣传。重点加强对老年人、农民拆迁户等风险防范意识差、承受能力弱的群体的宣传。
（三）创新渠道和方式加强宣传。各村要进一步拓宽扩大宣传渠道和队伍，创新宣传形式。宣传媒介由横幅、电子屏等传统媒体向网络、微信、移动客户端等新媒体拓展。要运用通俗、生动、形象、易懂的群众语言开展宣传。针对不同地区和人群，区分运用不同宣传渠道和形式，使宣传真正“贴近基层、贴近群众、贴近生活”，形成多层次、立体化、全方位的宣传格局，确保宣传教育取得实效。要做好防范非法集资公益广告工作。
四、职责分工
在镇非法集资风险排查工作领导小组的统一组织协调下，按照“谁审批、谁主（监）管、谁负责”的原则，由各村、各部门及有关单位具体负责对本辖区、本行业非法集资风险进行排查：
（一）财政所：负责财政系统非法集资风险排查和查处工作，完成镇政府交办的非法集资风险排查和打击活动的有关工作。
（二）民政劳保所：负责对养老机构、养老产业领域涉嫌非法集资风险排查。
（三）安监站：负责对投资咨询类公司涉嫌非法集资风险排查；负责对涉嫌非法集资广告资讯信息的清理排查，负责对租赁行业涉嫌非法集资风险排查。
（四）农办：负责对农业种植、养殖和农产品开发企业涉嫌非法集资风险排查。
（五）派出所：负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理，负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全维护等工作。
（六）农商银行潭东支行、赣州银座村镇银行：参与非法集资活动的查处工作。特别是要对异常的资金流向给予重点关注，对金融系统与大型企业的资金融入民间借贷给予及时监测。
（七）党政办：做好非法集资信息的宣传工作。
（八）综治办：做好非法集资信访事件处理工作
（九）各村：落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。要全面摸清辖区涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金额和参与人数等情况，确保不留死角。
五、实施步骤
（一）准备阶段。结合实际，制定印发我镇整治活动实施方案，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。
（二）排查阶段。排查工作由镇非法集资案件风险排查工作领导小组组织，各村全面实施。排查过程中，要准确区分违规经营、违法犯罪等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要依法查处、立即取缔；对有实业和项目支撑、风险可控的企业，要宣传政策、加强引导，督促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解集资风险；对涉嫌非法集资犯罪的，镇派出所要依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。
（三）汇总阶段。各村排查结束后，应认真汇总分析，于6月26日前，将整理后的排查工作总结上报镇非法集资风险排查工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行风险评估和预测非法集资风险排查方案非法集资风险排查方案。对高风险案件和线索开展有针对性的重点检查工作。
六、工作要求
（一）加强组织领导。要充分认识非法集资风险排查工作的重要性和必要性，从维护全镇社会和谐和经济秩序稳定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署，制定全面具体的排查工作方案，确保风险排查工作的顺利开展。
（二）做好舆论引导。通过悬挂标语、发放宣传单等形式，加大对处置非法集资法律法规的宣传，提高群众法律意识，了解投融资政策。要加大非法集资危害性的宣传，经常开展风险提示，通报非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高群众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资活动，共同抵制和打击非法集资行为非法集资风险排查方案。
（三）注重工作实效。针对本次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大等特点，各村要加强和区、镇相关部门的沟通、协作确保保质保量完成工作任务。
（四）加强信息报送。各村要加强信息沟通。明确联络员，并进一步健全非法集资风险排查和案件信息上报机制。
（五）严肃工作纪律。要认真履行好风险排查工作责任，对排查中发现可能严重危害经济社会发展的案件和隐患，要依法及时进行处置，防止风险扩大。参加排查工作的人员要遵守保密纪律和规定，未经允许不得泄露排查工作的相关情况，一经发现严肃处理。
